Les banques thaïlandaises intensifient les contrôles sur les comptes détenus par des étrangers
Les banques thaïlandaises, telles que la Bangkok Bank, ont sensiblement renforcé les réglementations relatives à l’ouverture et à la gestion des comptes bancaires détenus par des étrangers. Ces mesures visent principalement à combattre la fraude financière ainsi que l’utilisation de comptes « mules » dans les escroqueries et le blanchiment d’argent illégal.
Points clés
- La Bangkok Bank impose des conditions plus strictes pour l’ouverture de nouveaux comptes par des étrangers, en raison des préoccupations croissantes concernant la cybersécurité et la fraude.
- Les nouvelles conditions comprennent la détention de visas de longue durée, le mariage avec un citoyen thaïlandais ou l’acquisition de biens immobiliers en Thaïlande.
- Des ressortissants russes ont rencontré des restrictions sur leurs comptes et des blocages de cartes en raison du non-respect de certains critères exigés.
Depuis janvier 2025, la Bangkok Bank exige que les étrangers détiennent des visas à long terme (par exemple, des visas de retraite ou des visas non immigrants pour le travail, les études ou la famille), soient mariés à un Thaïlandais ou possèdent un bien immobilier en Thaïlande pour ouvrir de nouveaux comptes de dépôt, cartes ou services bancaires mobiles. Les touristes, y compris ceux disposant de visas touristiques réguliers (et non d’une exemption de visa), ne sont plus autorisés à ouvrir des comptes.
La nouvelle réglementation impacte également les comptes existants. Les comptes détenus par des étrangers sans visa de long séjour ou ne respectant pas les nouvelles exigences (comme une discordance entre les noms associés à la carte SIM et au compte en banque) pourraient être soumis à des restrictions ou à des fermetures.
La Bangkok Bank aurait suspendu des comptes et bloqué des cartes, ciblant principalement les ressortissants russes, mais d’autres nationalités peuvent également être affectées si elles ne répondent pas aux critères requis. Les clients considérés comme suspects sont tenus de vérifier leur identité, parfois par des scans biométriques faciaux ou en se rendant physiquement en agence.
Ces décisions reflètent l’engagement de la Banque de Thaïlande envers une diligence accrue pour prévenir les fraudes, notamment après des incidents tels que l’arrestation de quatre employés bancaires à Pattaya, accusés d’avoir facilité des transactions frauduleuses.
D’autres banques ont déjà adopté des mesures similaires à la suite de la Bangkok Bank, et il est fortement recommandé aux étrangers de vérifier auprès de leurs établissements bancaires le statut de leur compte. Ces restrictions ont suscité des préoccupations parmi les expatriés et les touristes, particulièrement dans des régions comme Phuket et Pattaya, où des perturbations financières ont été signalées.
Thailande-fr.com – 1er juin 2025