Thaïlande : les étrangers face à des obstacles pour ouvrir un compte bancaire
Les étrangers en Thaïlande rencontrent des difficultés pour ouvrir un compte bancaire, suite à la répression contre la criminalité financière.
Cette évolution s’inscrit dans le cadre d’une initiative plus large du gouvernement thaïlandais, menée par la Banque de Thaïlande, visant les comptes de mules liés à des activités de fraude et de blanchiment d’argent.
Depuis le 17 février, même les étrangers qui demandent des comptes bancaires nécessaires pour obtenir des visas, tels que le visa Destination Thaïlande ou le visa de retraite « O » pour non-immigrant, sont confrontés à des difficultés potentielles.
Des agences populaires dans des endroits comme Jomtien ont annoncé qu’elles ne pouvaient plus aider les étrangers à ouvrir des comptes jusqu’à ce que la situation se stabilise.
Les autorités thaïlandaises ont mené une campagne énergique, gelant environ 1,8 million de comptes et arrêtant 2 500 personnes au cours de l’année écoulée.
L’attention se porte désormais sur les entreprises de télécommunications, les opérateurs de plateformes numériques et les consommateurs soupçonnés de faciliter les délits financiers.
Cette répression s’inscrit dans le cadre des efforts du gouvernement thaïlandais pour démanteler les centres d’appel frauduleux, en particulier ceux opérant depuis la Birmanie et le Cambodge.
Barry Kenyon a déclaré au journal Pattaya Mail :
« Il existe également une initiative en cours visant à garantir que les comptes bancaires mobiles thaïlandais soient enregistrés au nom du véritable propriétaire de la carte SIM, ce qui a causé des complications pour certains.
Comme pour les étrangers utilisant des comptes bancaires au nom de leur conjoint ou liés à des comptes d’entreprise. »
Actuellement, il n’y a pas d’interdiction officielle d’ouvrir de nouveaux comptes, mais les banques font preuve de prudence.
Beaucoup rejettent les demandes en invoquant des intentions ambiguës, ce qui affecte les touristes et autres détenteurs de visas de court séjour.
Les banques sont également habilitées à suspendre les comptes existants soupçonnés d’être impliqués dans le blanchiment d’argent ou d’autres activités illicites.
Bien que nécessaire pour lutter contre la criminalité financière, cette opération a involontairement compliqué la situation des titulaires de comptes étrangers légitimes.
Les observateurs plaident en faveur d’une stratégie plus précise visant les criminels, sans gel généralisé des comptes, qui crée plus de problèmes que de solutions.
En attendant que les banques et les autorités clarifient les exigences et rationalisent les processus, il est conseillé aux ressortissants étrangers et aux entreprises de se préparer à d’éventuelles perturbations bancaires pendant cette période difficile.
La patience et la résilience seront essentielles à mesure que la réglementation évoluera dans le paysage financier dynamique de la Thaïlande.
Toutelathailande.fr avec ASEAN Now – 17 février 2025